2019年9月，丹東市振安區檢察院以敲詐勒索罪對犯罪嫌疑人柴某等14人批準逮捕，并認定其為惡勢力犯罪集團。此案系遼寧省首例“網(wǎng)絡(luò )套路貸”惡勢力犯罪集團案件，該犯罪集團在短短半年時(shí)間，向數千人放貸1.5億元，被害人遍布全國各地。

一個(gè)報警電話(huà)牽出“網(wǎng)絡(luò )套路貸”惡勢力犯罪集團

“警察，求求你們幫幫我，我兒子用我的身份證在網(wǎng)上貸款，利息高的嚇人，而且一天到晚通過(guò)電話(huà)短信辱罵恐嚇我和我的親戚朋友，求求你們救救我，還我一個(gè)寧靜的生活！”

接到被害人的報案，振安分局立即立案偵查。通過(guò)偵查了解到，某科技公司通過(guò)開(kāi)發(fā)運行的十余款APP軟件進(jìn)行網(wǎng)上放貸，貸款后收取高額手續費，涉嫌詐騙，涉案金額巨大，且網(wǎng)貸公司員工有進(jìn)行軟暴力催收的情況。

更令人震驚的是，被害人許某2019年6月至7月間，先后網(wǎng)貸6900元，實(shí)際到手4830元。逾期未償還債務(wù)后，放貸公司不僅威脅許某，還打電話(huà)騷擾辱罵許某的親屬及同事。最終因不堪其擾，7月16日晚，許某服用農藥自殺，因搶救無(wú)效死亡。

家人朋友的基本信息為何會(huì )不脛而走？經(jīng)過(guò)偵查發(fā)現，被害人并未直接提供手機通訊錄聯(lián)系人和通訊記錄，但是，在借款資格審核時(shí)，借款APP會(huì )在被害人不知情的情況下通過(guò)非法手段獲取個(gè)人信息，以便后期催收。

多平臺放貸惡勢力集團浮出水面

通過(guò)立案偵查了解到，2018年6月，犯罪嫌疑人林某某伙同桂某、田某某等人開(kāi)發(fā)組建了數個(gè)網(wǎng)絡(luò )貸款APP軟件，并于2019年2月開(kāi)始多個(gè)APP在網(wǎng)絡(luò )上放貸。上述幾款APP貸款詐騙軟件通過(guò)前期宣傳低息、無(wú)抵押、快速放款等虛假的廣告語(yǔ)誘使貸款人進(jìn)行借款，同時(shí)又惡意隱瞞了貸款過(guò)程中將收取高額服務(wù)費等條款，并在貸款人登錄APP申請貸款過(guò)程中通過(guò)非法手段獲取貸款人的手機通訊錄、通話(huà)記錄等公民個(gè)人信息。

該團伙組織分工明確，以林某某為首作為老板負責對接和管理財務(wù)，下設客服組、風(fēng)控組、財務(wù)組、催收組。如果貸款人沒(méi)有按時(shí)還款，催收公司的工作人員會(huì )在電話(huà)中威脅貸款人“如果不能按時(shí)還款，我們將打電話(huà)給你的親友，告訴他們你欠款的事”，若貸款人仍沒(méi)有還款，催收公司的人員就會(huì )反復撥打電話(huà)，以打電話(huà)騷擾貸款本人及其親友等軟暴力手段，脅迫貸款人償還遠高于實(shí)際貸款數額的貸款。

2019年8月，振安分局將涉案的14名犯罪嫌疑人緝拿歸案，主犯林某某逃往國外。

提前介入案件引導公安偵查取證

因案情復雜、被害人眾多、涉案金額巨大，2019年8月，振安區檢察院成立“套路貸”專(zhuān)案組，檢察長(cháng)親自?huà)鞄洠苑止芨睓z察長(cháng)為組長(cháng)，抽調1名檢委會(huì )專(zhuān)職委員、1名員額檢察官、2名檢察官助理共同辦理該案。同時(shí)，與公安機關(guān)建立提前介入機制，就該案定性展開(kāi)充分探討，多次提出引導偵查意見(jiàn)，制作指導性訊問(wèn)提綱，引導公安機關(guān)偵查取證。

該案在審查中最大的困難在于涉及的被害人遍布全國各地，取證十分困難。為豐富證據，辦案人指導公安機關(guān)統計催收人電腦內撥號軟件，從幾十萬(wàn)條信息中篩選被害人，全面理清嫌疑人和被害人的關(guān)系。另一個(gè)困難則是該案件主犯的外逃，但辦案人并沒(méi)有輕言放棄，而是積極幫助公安梳理犯罪集團的整體脈絡(luò )，在公安機關(guān)與檢察機關(guān)的通力配合下，2019年9月6日，振安區檢察院以涉嫌敲詐勒索罪對桂某等14人批準逮捕。

目前，案件正在進(jìn)一步辦理中，振安區檢察院將以高度負責的態(tài)度，密切跟蹤案件進(jìn)程，同時(shí)督促公安機關(guān)充實(shí)完善證據，使涉案嫌疑人受到應有的制裁，還被害人、社會(huì )一個(gè)滿(mǎn)意的答復。